Soluciones de vinculación para empresas de arrendamiento de aeronaves

Irlanda es líder mundial en financiación y arrendamiento de aeronaves. Aproximadamente el 60 % de los aviones alquilados del mundo se gestionan o alquilan a través de empresas irlandesas. Hoy en día, la mayoría de los principales arrendadores, financieros y organizadores de aeronaves del mundo han establecido operaciones irlandesas desde las cuales financian y arriendan aeronaves a nivel mundial, 14 de los 15 principales arrendadores de aeronaves tienen su sede en Irlanda. Con sede en Irlanda, Surety Bonds es un proveedor líder de soluciones de fianzas para empresas de arrendamiento de aeronaves. 

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Es posible registrar aeronaves operadas por aerolíneas en países que no sean Irlanda con la Autoridad de Aviación de Irlanda (IAA). Los arrendadores de aeronaves y los financistas lo hacen porque quieren eliminar el riesgo de cancelación del registro y garantizar que la aeronave sea supervisada por una autoridad competente y se mantenga a un nivel que hará que la aeronave sea fácilmente comercializable y no afecte negativamente el valor residual de la aeronave.

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Reservas de Mantenimiento

Una de las áreas clave para el valor residual futuro de una aeronave es que se mantiene a un alto nivel, esto se logra a través de acuerdos de arrendamiento específicos y contratos de mantenimiento relacionados con el servicio de la aeronave. En el sector de la aviación, las Reservas de Mantenimiento son pagos realizados por el Arrendatario al Arrendador para acumular aquellos eventos de mantenimiento programado que requieren un tiempo significativo de puesta a tierra de aeronaves y/o tiempo de respuesta para ciertas revisiones de componentes principales.

La importancia de las reservas de mantenimiento es proteger el valor de los activos y es una consideración clave para los arrendadores.

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Muchas aerolíneas tienen suficiente capacidad crediticia para que su prominencia en el mercado les permita negociar el pago de las reservas de mantenimiento. Por otro lado, los Arrendadores mostrarán menos flexibilidad para los Arrendatarios más pequeños o menos solventes y requerirán que estos operadores paguen reservas de mantenimiento que impiden el capital de trabajo y el flujo de efectivo.

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En algunos arrendamientos, el Arrendatario puede tener la opción, en lugar de pagar reservas de efectivo, de proporcionar al Arrendador una Carta de Crédito de Reserva de Mantenimiento (MRLC) por un monto igual a un valor nocional agregado proyectado acordado de las reservas de mantenimiento. Un MRLC generalmente es proporcionado por un banco y es predominantemente garantizado en efectivo, por lo que anula el propósito de no pagar los pagos mensuales de reserva. Una posible solución alternativa propuesta por el equipo de Fianzas es una Fianza de Mantenimiento de Aviación proporcionada por una fianza (compañía de seguros) que reemplaza el MRLC con una fianza, por lo tanto, libera capital de trabajo crucial y aumenta el flujo de caja. El bono sería un instrumento a la vista, emitido por una aseguradora con calificación "A" con un monto "limitado" para reflejar la exposición máxima proyectada durante el arrendamiento.

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Soluciones de unión para la industria de la aviación:

• Bonos de mantenimiento de aviación:  Si las reservas de mantenimiento no se cobran, están sujetas a un plan de pago de reentrega o no cuentan con fondos suficientes, entonces el arrendador estará sujeto a exposición de mantenimiento. En términos monetarios, la exposición de mantenimiento es igual al valor de la utilidad de mantenimiento consumida menos el valor de las reservas de mantenimiento recaudadas en un momento determinado, un Bono de Mantenimiento de Aviación mitigaría la exposición para el arrendador cuando los fondos no hayan sido pagados o estén insuficientemente financiados. .

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Ventajas de Reemplazar los MRLC por una Fianza

• Libere líneas bancarias: el marcado contraste con una fianza es que la capacidad proporcionada por las fianzas no afecta la facilidad bancaria de un grupo, lo que libera capital de trabajo para las actividades comerciales principales.

• Obtener precios más competitivos para las fianzas: el costo de capital para las fianzas es diferente al de los bancos y, a menudo, permite que el mercado de fianzas ofrezca precios muy competitivos, cuando corresponda.

• Acceder a capacidad adicional: a menudo hay capacidad adicional disponible para que los clientes la utilicen para otros requisitos de garantía que puedan tener; no habría implicaciones de costo por tener la capacidad adicional disponible. Los costos se basan únicamente en la utilización

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Si está buscando una alternativa a una carta de crédito de reserva de mantenimiento pero está intimidado por el proceso y la legislación, deje que las fianzas le tranquilicen y aseguren los términos correctos para sus obligaciones en su nombre. Para todas sus soluciones de unión para la industria de arrendamiento de aeronaves, contáctenos hoy para analizar sus requisitos.